Dinexion uporablja stroge postopke identifikacije uporabnikov (KYC – Know Your Customer) in preprečevanja pranja denarja (AML – Anti-Money Laundering), da zagotovi varno platformo in skladnost z veljavnimi finančnimi predpisi.

Platforme za digitalna sredstva morajo izvajati preverjanje identitete in nadzor transakcij za preprečevanje nezakonitih dejavnosti, kot so pranje denarja, goljufije ali kraja identitete.

Za dostop do določenih funkcij (depoziti, dvigi, trgovanje) bo morda potrebna verifikacija identitete.

Kaj je KYC?

KYC (Know Your Customer) je postopek preverjanja identitete uporabnika.

Namen je potrditi, da uporabnik obstaja in da so podatki pravilni.

  • zbiranje osebnih podatkov;
  • preverjanje dokumentov;
  • zmanjšanje tveganja goljufij.

Kaj je AML?

AML (Anti-Money Laundering) vključuje ukrepe za preprečevanje pranja denarja.

  • nadzor transakcij;
  • analiza tveganj;
  • prepoznavanje sumljivih aktivnosti;
  • poročanje regulatorjem.

Zakaj je verifikacija potrebna

  • preprečevanje goljufij;
  • zaščita uporabnikov;
  • skladnost s predpisi;
  • varno okolje za trgovanje.

Dokumenti za verifikacijo

Osebni dokument

  • potni list;
  • osebna izkaznica;
  • vozniško dovoljenje.

Dokument mora biti veljaven, čitljiv in popoln.

Dokazilo o naslovu

  • računi (elektrika, voda);
  • bančni izpiski;
  • uradni dokumenti.

Dokument ne sme biti starejši od 3 mesecev.

Selfie verifikacija

  • selfie fotografija;
  • video verifikacija;
  • biometrični pregled.

Postopek verifikacije

  • ustvarjanje računa;
  • nalaganje dokumentov;
  • samodejno preverjanje;
  • ročni pregled (če je potreben);
  • potrditev dostopa.

Čas obdelave

Verifikacija običajno traja od 24 do 72 ur.

Čas je odvisen od kakovosti dokumentov, preverjanj in obremenitve sistema.

Razlogi za zavrnitev

  • neveljavni dokumenti;
  • nečitljive slike;
  • nepopolni podatki;
  • sum goljufije;
  • neizpolnjevanje zahtev.

Nadzor transakcij

  • analiza vzorcev;
  • prepoznavanje tveganj;
  • nadzor večjih transakcij.

V primeru suma se lahko dostop začasno omeji.

Odgovornost uporabnikov

  • zagotoviti točne podatke;
  • posredovati veljavne dokumente;
  • ne uporabljati ponarejenih datotek;
  • posodabljati podatke.

Napačne informacije lahko vodijo do omejitve računa.

Skladnost in varnost

  • KYC preverjanje;
  • AML nadzor;
  • preprečevanje goljufij;
  • analiza tveganj.

Ti postopki zagotavljajo varno uporabo platforme.

Kontakt

Za vprašanja glede verifikacije se obrnite na podporo prek uradnih kontaktov na spletni strani Dinexion.